ISLAMIC BANK'S PROFIT GROWTH IN INDONESIA: BANK HEALTH RATING FACTOR APPROACH

Main Article Content

Yovindra Balqis Tilawah
Alvien Nur Amalia

Abstract

This study aims to determine the effect of the factors forming the level of soundness of the bank Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning and Capital on profit growth. The object of research is Islamic Commercial Bank operating in Indonesia from 2014 to 2018. The technique used in sampling is purposive sampling so that 50 observations are obtained. The analytical tool used is Eviews9. The results of the study stated that the assessment of the level of soundness of the bank Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning and Capital simultaneously influence profit growth. Partially, the Risk Profile measured by the NPF ratio has a negative effect, while Good Corporate Governance, which is measured by the BOPO ratio, and the Capital measured by the CAR ratio has a positive effect on profit growth. Earning variable measured by ROA ratio has no effect on earnings growth.

Article Details

How to Cite
Tilawah, Y. B., & Amalia, A. N. (2021). ISLAMIC BANK’S PROFIT GROWTH IN INDONESIA: BANK HEALTH RATING FACTOR APPROACH. JURNAL SYARIKAH : JURNAL EKONOMI ISLAM, 7(2), 137–152. https://doi.org/10.30997/jsei.v7i2.4858
Section
Articles

References

Al-Quran. Departemen Agama RI Al-Quran Terjemah dan Tajwid. (2014).

Adnan, Muhammad Akhyar dan Eha Kurniasih. (2000). Analisis Tingkat Kesehatan Perusahaan untuk Memprediksi Potensi Kebangkrutan dengan Pendekatan Altman (Kasus Pada Sepuluh Perusahaan Di Indonesia). Jurnal Akuntansi dan Auditing Indonesia, Volume 4 No 2, Desember 200.

Arifin. (2005). Teori Keuangan dan Pasar Modal. Ekosinia. Yogyakarta

Arifin, Zainal. (2009). Evaluasi Pembelajaran. PT. Remaja Rosdakarya: Bandung

Bank Indonesia. (2011). Peraturan Bank Indonesia Nomor 13/1/PBI/2011 Tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum.

Bank Indonesia. (2011). Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/24/DPNP Perihal Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum.

Bank Indonesia. (2004). Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 6/23/DPNP Sistem Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum.

Bank Indonesia. (2009). Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/25/PBI/2009.

Bank Indonesia. (2007). Surat Edaran Bank indonesia Nomor 9/24/DPBS tahun 2007.

Bank Indonesia. (2011). Surat Edaran Bank Indonesia Nomor /24/DPND tahun 2011.

Bank Indonesia. (2011). Kodefikasi Peraturan Bank Indonesia, Kelembagaan Tingkat Kesehatan Bank, 2012.

Bank Indonesia. (2011). Surat Edaran Bank Indonesia No.9/12/DPNP.

Bank Indonesia. (2011). Peraturan Bank Indonesia Nomor 17/11/PBI/2015.

Besley, Scott dan Brigham, Eugene F. (2008). Essential of Managerial Finance, 14th Ed. Mason, OH: Thomson/South-western.

Faisal, Yusuf. (2018). Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank dan Maqashid Syariah Indeks terhadap Pertumbuhan Laba dengan GCG sebagai Variabel Moderating. Jurnal Al-Masraf. Vol. 3 No. 2.

Fitri, Ervina Ulfie Setyo. (2018). Analisis Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba pada Perusahaan Perbankan Syariah yang Terdaftar di BEI Periode 2017.

Ghofur, Abdul dan Puji Sucia Sukmaningrum. (2018). Pengaruh Good Corporate Governance terhadap Efisiensi Bank Syariah Tahun 2012 – 2016 dengan Kinerja Sosial sebagai Variabel Intervening. Jurnal Ekonomi dan Bisnis Islam. Vol. 4 No. 1.

Greunning, Henni Van dan Zamir Iqbal. (2011). Analisis Risiko Perbankan Syariah. Salemba Empat. Jakarta.

.

Hasan, Nurul Ichsan. (2014). Pengantar Perbankan. Referensi (Gaung Persada Press Group). Jakarta.

Hamidu, Novia P. (2013). Pengaruh Kinerja Keuangan Terhadap Pertumbuhan Laba Pada Perbankan di BEI. Jurnal. EMBA 711. Vol.1 No.3.

Jarir, Abdullah. (2017). Manajemen Risiko Operasional pada Perbankan Syariah. Al-Ahkam, [S.l.], v. 13, n. 1, p. 47-61, June 2017. ISSN 2656-3096.

Johnson, Frank P. dan Richard D. Johnson. (1985). Commercial Bank Management. The Dryden Press. Chicago.

Karim, Adiwarman. (2004). Bank Islam: Analisis Fiqh dan Keuangan. Raja Grafindo Persada Jakarta.

Lubis, Anisah. (2013). Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba pada BPR di Indonesia. Jurnal Ekonomi dan Keuangan, Vol. 1, No. 4.

Maulida, Annisa. (2017). Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba pada Bank Syariah Mandiri Periode 2009 – 2016.

Mudrajad, Kuncoro dan Suhardjono. (2002). Manajemen Perbankan. BPFE. Yogyakarta.

Muhammad. (2005). Manajemen Bank Syariah. UPP STIM YKPN. Yogyakarta.

Muhamad. (2014). Manajemen Dana Bank Syariah. Rajagrafindo Persada, Jakarta

Otoritas Jasa Keuangan. (2017). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 14/SEOJK.03/2017.

Otoritas Jasa Keuangan. (2014). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 10/SEOJK.03/2014.

Otoritas Jasa Keuangan. (2016). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4/POJK.03/2016.

Otoritas Jasa Keuangan. (2014). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 8/POJK.03/2014.

Pracoyo, Antyo dan Dita Putriyanti. (2016). Assesment of Bank Health Level Towards Profit Growth. Jurnal Ilmu Manajemen & Ekonomika. Vol. 8 No. 2.

Ross, A. S., Westerfield, R. W., Jordan, B. D., Lim, J., & Tan, R. (2012). “Fundamentals of Corporate Finance”. The McGraw-Hill Companies. New York.

Rusdianto and Pratama, Deri Putra. (2017). “The Effect of Variable Risk Profile, Earnings and Capital Against Growth of Bangking Profit Registered at Indonesia Stock Exchange. International Journal of Business Quantitative Economics and Applied Management Research. Vol. 4 Issue 3.

Silaban, Lady Irene, Dadan Rahadian dan Tieka Trikartika Gustyana. (2018). Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba Perusahaan dengan RGEC (Studi pada Bank Periode 2007-2016. E-Proceeding of Management. Vol 5, No 2.

Simorangkir, O.P. (2003). Etika Bisnis, Jabatan, dan Perbankan. Rineka Cipta. Jakarta.

Sugiyono. (2013). Metode Penelitian Kuantitatif, Kualitatif dan R&D. CV. Alfabeta. Bandung.

Suwardjono. (2008). Teori Akuntansi: Perekayasaan Pelaporan Keuangan. BPFE. Yogyakarta.

Trimurti, M. Chandra. (2014). Pengaruh Tingkat Kesehatan Bank terhadap Pertumbuhan Laba pada Perusahaan Sektor Perbankan di Indonesia.

Undang-Undang Nomor 21 tahun 2008 tentang Perbankan Syariah.

Wardiah, Mia Lasmi. (2013). Dasar-Dasar Perbankan. Pustaka Setia.Bandung.

Wirawan, M. S. L. (2013). Kepemimpinan. PT Rajagrafindo Persada. Jakarta.

Wulandari, Desyana. (2016). Pengaruh Tingkat Kesehatan Finansial terhadap Pertumbuhan Laba Masa Mendatang pada Perbankan Syariah. Universitas Muhammadiyah Surakarta.